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대응요령

  1. 1. 고수익 보장을 약속하면 일단 의심
    • 사실상 수익모델과 실물거래 등이 없음에도 높은 수익과 원금을 보장한다고 약속하면서 투자자와 자금을 모집하는 금융사기 사례가 빈번히 발생
      • 은행이나 저축은행의 예.적금 금리수준(‘17.5월말 현재 1~2%)을 훨씬 초과하는 고수익과 원금을 보장해 주겠다고 하면 업체규모나 영위업종에 상관없이 일단 투자사기를 의심
  2. 2. 전형적인 금융사기 수법에 특히 유의
    • 고수익을 미끼로 하는 전형적인 수법이나 행태를 미리 알아두고 현혹되지 않도록 각별히 유의할 필요
      고수익 미끼 투자사기의 전형적 수법.행태
      • OO% 수익 확정지급, 원금보장, 금융기관 지급보증 등 강조
      • FX마진거래, 선물옵션 등 첨단 금융기법 과시
      • 기술개발, 특허취득, 사업 인.허가 예정 등 그럴듯한 사업계획 제시
      • 외국 정부로부터 각종 권리취득 또는 글로벌 기업과의 업무제휴 과시
      • 투자자 모집 및 추천수당 지급 등을 약속하는 다단계 방식 활용
      • 주식시장 상장 추진, 자사주 배정 등으로 현혹
      • 정부 등록 또는 인.허가 업체임을 유독 강조
      • 유명 연예인을 동원한 광고 치중 또는 정ㆍ주관계 유력인사 등과의 친분 과시
      • 종합금융컨설팅, 재무설계전문가 등 그럴듯한 호칭 사용
      • 최근에는 밴드(Band)ㆍ블로그(Blog)ㆍ창업까페ㆍ주식까페ㆍ크라우드펀딩ㆍP2P대출 등 인터넷을 통한 자금모집 성행
  3. 3. 제도권 금융회사인지 확인
    • 고수익보장을 미끼로 투자자와 자금을 모집하는 금융사기꾼들은 정부의 인.허가를 받지 않은 유사수신업체일 가능성이 높고 이들은 투자자를 모집하기 위해 합법적인 금융회사인 것처럼 가장
      • 실체가 불분명한 업체로부터 투자권유를 받을 경우 금융소비자정보 포탈사이트 「파인」이나 금융감독원 홈페이지를 통해 정식으로 등록된 금융회사인지를 먼저 확인
        * ① 인터넷에서 파인 두 글자를 치거나, ② 금감원 서민금융1332(s1332.fss.or.kr) 홈페이지 접속 → 금융회사/등록대부업체 조회
  4. 4. 금융감독원에 사전 문의
    • “세상에 공짜는 없다”란 말이 있듯이, 투자위험 없이 상식 밖의 고수익을 얻는 것은 불가능함에도 사기꾼들은 온갖 감언이설로 투자를 유도
      • 뭔가 미심쩍고 꺼림직하면 돈을 맡기기 전에 먼저 금융감독원 「불법사금융피해신고센터」(☎1332)를 통해 관련내용에 대해 사전 문의
  5. 5. 투자사기 피해에 대하여는 즉시 신고

    고수익 보장을 미끼로 한 유사수신업체 등에 투자하여 피해를 입었다고 판단되면 즉시 금융감독원 또는 경찰청에 신고

담당부서 : 불법금융대응단 불법사금융대응팀

전화번호 : 02-3145-8526

금융감독원 FINANCIAL SUPERVISORY SERVICE

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